Son dönemde hızla artan IBAN kiralama ve dolandırıcılık vakalarına karşı hukukçulardan kritik bir uyarı geldi. Uzmanlar, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık şebekelerinin hedefi olmamak için vatandaşların işlem yapmadıkları banka hesaplarını derhal kapatmaları gerektiğini vurguluyor.
Dijital bankacılık kullanımının yaygınlaşmasıyla birlikte dolandırıcıların yöntemleri de şekil değiştiriyor. Son günlerde özellikle sosyal medya platformları üzerinden "ek gelir" veya "evden çalışma" vaadiyle vatandaşların banka hesaplarını kiralayan suç örgütleri, bu hesapları yasa dışı yollarla elde edilen paraların transferinde kullanıyor. Bu tehlikeli gidişata dikkat çeken Kırklareli Üniversitesi Hukuk Fakültesi Kamu Hukuku Bölüm Başkanı Prof. Dr. Seçkin Yavuzdoğan, vatandaşları kullanılmayan banka hesapları konusunda uyardı.
Prof. Dr. Yavuzdoğan, dolandırıcıların genellikle masum vatandaşların atıl durumdaki hesaplarına göz diktiğini ve "IBAN kiralama" adı altında bu hesapları yasa dışı bahis, kara para aklama veya dolandırıcılık faaliyetlerinde birer köprü olarak kullandıklarını ifade etti. Vatandaşların hesaplarına gelen ve giden para akışından haberdar olmaması durumunda bile hukuki olarak ağır sorumluluklarla karşı karşıya kalabileceği belirtiliyor.
Hukuki süreçlerde, hesabın yasa dışı işlemlerde kullanıldığının tespit edilmesi halinde hesap sahibinin "suç işlemek amacıyla kurulan örgüte üye olma", "bilişim sistemleri aracılığıyla dolandırıcılık" veya "kara para aklama" gibi ciddi suçlamalarla yargılanabileceğine dikkat çekildi. Hesap sahipleri, "Benim haberim yoktu" veya "Hesabımı kullanmıyordum" şeklindeki savunmalarla yasal sorumluluktan kolayca kurtulamıyor.
Uzmanlar, vatandaşların e-Devlet üzerinden veya bankalarının müşteri hizmetleri aracılığıyla üzerlerine kayıtlı olan tüm banka hesaplarını kontrol etmelerini tavsiye ediyor. Aktif olarak kullanılmayan, geçmiş yıllarda açılmış ve unutulmuş tüm hesapların banka şubeleri veya dijital kanallar üzerinden kapatılması, olası mağduriyetlerin önüne geçmek için atılacak en önemli adım olarak gösteriliyor. Ayrıca, kimlik bilgilerinin ve banka şifrelerinin üçüncü kişilerle kesinlikle paylaşılmaması gerektiği bir kez daha hatırlatıldı.